尊龙凯时-人生就是博◈✿ღ★。尊龙凯时-人生就是搏!◈✿ღ★。尊龙登录入口◈✿ღ★，尊龙凯时人生就是博!◈✿ღ★，尊龙凯时登录◈✿ღ★，智能管理◈✿ღ★，尊龙凯时人生就是博◈✿ღ★。尊龙凯时人生就是博官网登录◈✿ღ★，“动力”之首？在6月20日召开的2025年财联社第四届财富管理论坛暨财联社·华尊奖颁奖典礼上◈✿ღ★，执行委员会主任◈✿ღ★、总裁姜志军揭晓谜底◈✿ღ★，他带来的主旨演讲题为《数驱投顾智领未来》◈✿ღ★。在这次论坛上尊龙凯时·人生就是博◈✿ღ★，财联社以“以数字引擎驱动财富管理”为主题◈✿ღ★，正是深刻感受着行业的突围迫切◈✿ღ★。

　　姜志军今年5月初接棒任职方正总裁◈✿ღ★。姜志军一直是方正财富管理业务的领军人物◈✿ღ★，更也为行业熟知欧联首个六冠王诞生◈✿ღ★。论坛上◈✿ღ★，如何以数字化和科技手段赋能投顾◈✿ღ★，提升投顾服务效率◈✿ღ★、精准度和专业度◈✿ღ★，姜志军为行业投顾数字化转型提供了宝贵的“方正经验”◈✿ღ★。

　　姜志军开篇感慨◈✿ღ★，这次论坛上听的报告很有感触◈✿ღ★，“无论是在经纪业务◈✿ღ★、财富管理领域深耕多年的老将◈✿ღ★，还是从投行领域跨界过来的新兵◈✿ღ★，都给了我们很多启示◈✿ღ★。”

　　“华夏基金与财联社举办的财富管理论坛一届比一届好◈✿ღ★，来的人一届比一届兴旺◈✿ღ★，确实是行业共同交流的好机会和好平台◈✿ღ★。” 姜志军也如此点评这届财富管理论坛◈✿ღ★。

　　姜志军也是今年“财富管理·华尊奖”中“财富管理领军人物”奖的获得者◈✿ღ★。对于他带来的主旨演讲◈✿ღ★，参会者评价颇高◈✿ღ★，“姜总这次给了很多干货◈✿ღ★，大家都是一张张拍PPT◈✿ღ★，生怕漏掉了关键信息◈✿ღ★。”正如姜志军本人所说◈✿ღ★，投顾业务已经讲了十多年◈✿ღ★，每家公司都在实践和探索◈✿ღ★，可能更重要的就是根据自己的禀赋进行发挥◈✿ღ★。

　　谈投顾价值◈✿ღ★，姜志军认为尊龙凯时·人生就是博◈✿ღ★，投顾价值是专业能力+情绪陪伴尊龙凯时·人生就是博◈✿ღ★，财富管理发展有望从“三分投七分顾”进化到“七分投三分顾”◈✿ღ★，专业能力则是投顾价值的本质体现◈✿ღ★。

　　谈数字化破局◈✿ღ★，姜志军介绍了方正证券的多维度探索◈✿ღ★，包括打造“五位一体”的赋能体系◈✿ღ★、“五星投顾” 的评价体系◈✿ღ★、覆盖全市场的投研决策体系◈✿ღ★、实现产品量化评价等等◈✿ღ★。

　　谈AI赋能◈✿ღ★，姜志军表示◈✿ღ★，人工智能时代◈✿ღ★，AI的出现可高效完成基础研究◈✿ღ★、数据梳理等工作◈✿ღ★，为投顾搭建更高平台◈✿ღ★。

　　人才短缺◈✿ღ★、服务认知度不高◈✿ღ★、投入产出低◈✿ღ★、同质化严重等等◈✿ღ★，证券投顾的天花板是行业的长期◈✿ღ★、普遍现象◈✿ღ★。

　　财富管理转型中的方正证券也一度面临同样难题欧联首个六冠王诞生◈✿ღ★，比如姜志军提到了业务瓶颈◈✿ღ★。不过◈✿ღ★，随着传统人工到数字化运营的跃迁◈✿ღ★，方正证券正大步迈过这一瓶颈◈✿ღ★。

　　突破天花板的底气从哪里来？数据是姜志军提到的关键◈✿ღ★。2022年◈✿ღ★，方正证券启动投顾数字化工程◈✿ღ★，业务开始进入新纪元◈✿ღ★，经数年磨练◈✿ღ★，成功打造产品◈✿ღ★、服务◈✿ღ★、营销◈✿ღ★、数据五位一体的“数字化投顾体系” ◈✿ღ★。

　　“从产品评价◈✿ღ★、精准营销◈✿ღ★、客户服务到精细化管理◈✿ღ★，都是以大数据为基石◈✿ღ★，实现数据驱动业务的高质量发展◈✿ღ★。”姜志军介绍◈✿ღ★，“产品的能力尊龙凯时·人生就是博◈✿ღ★、营销的能力◈✿ღ★、服务的能力◈✿ღ★、管理的能力◈✿ღ★，都以我们数据的能力作为依托◈✿ღ★。”

　　数据如何赋能业务？方正证券的数据字典和看板值得关注——内部每个角色◈✿ღ★，不同职级的管理职能◈✿ღ★、业务职能都有不同的看板尊龙凯时·人生就是博◈✿ღ★，通过数据透视能够发现问题和机会◈✿ღ★，比如产品的能力是从投研开始◈✿ღ★，把策略变成产品◈✿ღ★，把产品评价形成动态的榜单展现出来◈✿ღ★。

　　一直以来◈✿ღ★，财富管理的队伍建设都是方正证券财管转型发展最重要的事◈✿ღ★。姜志军关于打造投顾评价体系的分享◈✿ღ★，也成为财富管理论坛上的话题焦点◈✿ღ★。

　　姜志军认为◈✿ღ★，要构建数字化投顾◈✿ღ★，第一大能力就是选好投顾◈✿ღ★，并解决投顾评估体系不完善◈✿ღ★、队伍效能发挥不充分等痛点◈✿ღ★。

　　目前方正证券已打造完成三层架构的投顾队伍体系◈✿ღ★，包括总投（总部的投顾）——营投（营业部的投顾）——理财经理（经纪人）◈✿ღ★。“理财经理是底座◈✿ღ★、是基石◈✿ღ★，产能越往上越高◈✿ღ★，如果没有理财经理的底层支撑◈✿ღ★，总投的上层建筑也不复存在◈✿ღ★。”姜志军点出不同层级的投顾定位◈✿ღ★。

　　那么◈✿ღ★，投顾能力如何考核？五个维度◈✿ღ★：产品业绩◈✿ღ★、专业能力尊龙凯时·人生就是博◈✿ღ★、市场能力◈✿ღ★、创收能力◈✿ღ★、服务水平◈✿ღ★，这其中◈✿ღ★，最重要的是产品业绩和专业服务能力◈✿ღ★。

　　基于此◈✿ღ★，方正证券构建了“五星投顾评估体系”◈✿ღ★。对于星级低的投顾◈✿ღ★，严格控制其展业权限◈✿ღ★，专业赋能上给予营销服务通用技能◈✿ღ★、投研框架培训支持◈✿ღ★。针对高星级◈✿ღ★，如四星和五星投顾◈✿ღ★，除了专业赋能外◈✿ღ★，给与其更多推广资源◈✿ღ★。“以五星投顾为例◈✿ღ★，虽然与总部投顾尚有差距◈✿ღ★，但作为分支机构精英投顾◈✿ღ★，他们在投顾业务上也是成绩斐然◈✿ღ★。”姜志军补充◈✿ღ★。

　　2015年以后◈✿ღ★，方正证券投顾业务进入互联网化阶段◈✿ღ★，小方APP问世◈✿ღ★，投顾商城诞生◈✿ღ★，产品就更加丰富◈✿ღ★，签约◈✿ღ★、服务◈✿ღ★、管理的流程全部实现互联网化◈✿ღ★；

　　2022年后进入数字化运营阶段◈✿ღ★，业务进入新的纪元◈✿ღ★，从产品评价◈✿ღ★、精准营销◈✿ღ★、客户服务到精细化管理都是以为基石◈✿ღ★。

　　“以数据为基石◈✿ღ★，我们努力实现数据驱动业务的高质量发展◈✿ღ★，为什么我们能够突破收入瓶颈往上走？应该说还是有些底气的◈✿ღ★。”姜志军一路回顾方正证券的投顾发展◈✿ღ★，也让我们看到了行业践行者的勇气◈✿ღ★。

　　产品方面◈✿ღ★，方正证券正通过标准化平台建设与数字化工具赋能◈✿ღ★，系统性解决了投顾资源分散◈✿ღ★、产品评价标准不一等痛点◈✿ღ★，更关键的是◈✿ღ★，所有的投顾产品都通过标准化平台进行统一配送◈✿ღ★，全程记录产品生产与服务动作◈✿ღ★。在数据结构化的基础上◈✿ღ★，平台运用9大类◈✿ღ★、超过3200个量化指标对产品进行深度评价◈✿ღ★，“这让我们可以从数千款投顾产品中精准识别到优质产品◈✿ღ★。”姜志军表示◈✿ღ★。

　　营销方面◈✿ღ★，姜志军认为KYC（了解你的客户）是根本◈✿ღ★，而“精准”是关键词◈✿ღ★。方正证券基于客户画像的动态标签体系与智能匹配机制◈✿ღ★，通过3000+实时热标签构建360客户视图◈✿ღ★，以实现产品与客户需求的有效匹配◈✿ღ★。

　　服务方面◈✿ღ★，方正证券建立起了标准化的服务流程欧联首个六冠王诞生◈✿ღ★，“需要（实现）标准化和全场景化◈✿ღ★，其中数字能力的支撑至关重要◈✿ღ★，从而针对服务流程不规范◈✿ღ★、模式单一◈✿ღ★、体验不佳这些痛点逐一击破◈✿ღ★。”这是姜志军强调的经验◈✿ღ★。方正证券投顾目前日均服务人次200万+◈✿ღ★，万元资产以上客户跟投率由5%提升到19%◈✿ღ★，客户跟投胜率也由47%提升到65%◈✿ღ★。

　　管理方面◈✿ღ★，姜志军特别重视的是数字化管理◈✿ღ★，数据的管理◈✿ღ★、数据的治理◈✿ღ★、数据的应用◈✿ღ★、数据的深度挖掘都是业务发展的基石◈✿ღ★。为了形成决策的整体支撑◈✿ღ★，方正证券构建了多层级的看板◈✿ღ★，并特别注重一线反馈◈✿ღ★，从而形成闭环◈✿ღ★，让业务链条上所有岗位都能参与进来◈✿ღ★。

　　“就像医生不能包治百病◈✿ღ★，我们也千万不要有这样的误区◈✿ღ★，就是做投顾一定能100%让客户赚到钱◈✿ღ★，这是做不到的尊龙凯时·人生就是博◈✿ღ★。” 姜志军也直面了行业痛点◈✿ღ★。

　　投顾投顾◈✿ღ★，顾名思义就是“投”和“顾”欧联首个六冠王诞生◈✿ღ★，“投”就是专业能力◈✿ღ★；“顾”就是陪伴◈✿ღ★，是温度◈✿ღ★，是情绪价值◈✿ღ★。投顾价值是专业能力+情绪陪伴◈✿ღ★，财富管理发展有望从“三分投七分顾”进化到“七分投三分顾”◈✿ღ★。

　　“从前大家讲的是三分投七分顾◈✿ღ★，但是在这个领域◈✿ღ★，我觉得最终取胜的还是你的专业（即‘投’的能力）◈✿ღ★，怎样把市场上好的标的◈✿ღ★、好的产品挑选出来◈✿ღ★，这靠的是我们‘投’的能力◈✿ღ★。”姜志军表示◈✿ღ★。

　　姜志军进而提出“七分投三分顾”的趋势◈✿ღ★，“未来我们可能需要进化到七分投三分顾这样的角色◈✿ღ★，这需要慢慢地去进化◈✿ღ★。”

　　姜志军认为◈✿ღ★，投顾的核心价值在于专业与服务能力尊龙凯时·人生就是博◈✿ღ★，行业在重视专业价值的同时◈✿ღ★，也应该相信服务是有价值的◈✿ღ★。“不管是投还是顾都有价值◈✿ღ★。” 姜志军表示◈✿ღ★。

　　AI会不会颠覆投顾？是AI替代还是人机协同？在这一热点话题上◈✿ღ★，作为财富管理老将的姜志军也给出了他的见解◈✿ღ★。

　　姜志军认为欧联首个六冠王诞生◈✿ღ★，换个视角来看◈✿ღ★，AI 实则让投顾得以站在“巨人的肩膀”上◈✿ღ★。原来基础的工作◈✿ღ★，比如基础研究◈✿ღ★、数据梳理◈✿ღ★，都可以直接交给去做◈✿ღ★。在这样的前提下◈✿ღ★，姜志军认为◈✿ღ★，“超级投顾”横空出世的可能性将大大提升◈✿ღ★。

　　什么是“超级投顾”？“有了AI的支撑◈✿ღ★，拥有囊括全市场的数据和全球化的视野◈✿ღ★，投顾一定会有更好的生存空间欧联首个六冠王诞生欧联首个六冠王诞生◈✿ღ★。”姜志军解释◈✿ღ★。

　　“方正证券对于数字化投顾的思考和实践◈✿ღ★，是方正证券这么多年磨炼出来的◈✿ღ★，期待行业更多探讨◈✿ღ★。”姜志军以此为收尾◈✿ღ★，如同他在寄语财富管理论坛所提到的12字体会◈✿ღ★，“科技赋能投顾◈✿ღ★，共赢财富未来”◈✿ღ★，作为一名财富管理老将◈✿ღ★，我们期待他的更多破局与突围◈✿ღ★。